Khmer Timesの業界レポートによると、カンボジアのマイクロファイナンス業界の不良債権率は、1月の1.33％から5月の2.61％に上昇した後、8月は2.31％と安定しています。

借り手が30日を超えて予定された返済を行わなかった場合、ローンは不良とラベル付けされます。マイクロファイナンス部門のリスク選好度とポートフォリオの質を評価するための重要な指標と考えられています。

報告書によると、「個人金融」と「農業ローン」が最も影響を受けており、不良債権率はそれぞれ3.37パーセントと3.31パーセントを記録しています。「住宅ローン」と「ソーシャルローン」は引き続き影響を受けず、NPLレートはそれぞれ1.46％と1.28％と記録されました。

これまでのところ、データではCOVID-19のパンデミックが原因で衣服と観光の両方のセクターで広範囲の失業が債務のサービサビリティに影響を与えており、カンボジアのマイクロファイナンスセクターの安定性について提起された懸念に反しています。

状況に応じて、5％未満の不良債権率は、世界の業界標準では「良好」と見なされています。

しかし、業界関係者は依然として、3月と4月に再編成された6か月の一時停止された支払いのあるローンが終了し、経済状況が悪化する場合、NPL率が年末に向かって急上昇することを恐れています。

最近のアジア開発銀行の「9月の見通し」の立ち上げで、カンボジアのカントリーディレクター、スニヤ・ドゥラーニ・ジャマル氏は、パンデミックが国のマイクロファイナンス部門に与える真の影響を伝えるには時期尚早だと述べました。

「主な問題は、債務のレベルではなく、そのサービス可能性についてです。業界のマクロの最前線を見ると、経済状況が悪化し、より多くの人々が失業した場合、人々がローンを返済できず損失が発生するでしょう」と述べました。